एमएफ पोर्टफोलियो डॉक्टर: अरोड़ा को मौजूदा खर्चों को पूरा करने के लिए सेवानिवृत्ति लक्ष्य बढ़ाने की जरूरत है


बहुत कम निवेशकों को यह पता होता है कि उन्होंने सही फंड में निवेश किया है या नहीं और उनका फंड पोर्टफोलियो ट्रैक पर है या नहीं। पोर्टफोलियो डॉक्टर फंड पोर्टफोलियो के स्वास्थ्य का आकलन करता है, लक्ष्यों के संबंध में योजनाओं और उनकी उपयुक्तता की जांच करता है और यदि आवश्यक हो, तो सुधारात्मक उपायों की सिफारिश करता है। दी गई सलाह फंड के प्रदर्शन, निवेशक के जोखिम प्रोफाइल के साथ-साथ उसके वित्तीय लक्ष्यों पर आधारित होती है।

रचित अरोड़ा कार, बेटे की पढ़ाई और रिटायरमेंट के लिए बचत कर रहे हैं। यहाँ डॉक्टर ने क्या सलाह दी है:

रचिता-धन



पोर्टफोलियो चेक अप

  • पिछले 3-4 वर्षों से इक्विटी और हाइब्रिड फंडों के मिश्रण में निवेश।
  • फंड अच्छे हैं, लेकिन पोर्टफोलियो में कुछ बदलाव की जरूरत है।
  • इक्विटी में 50% आवंटन के साथ, रिटर्न में अस्थिरता के लिए तैयार रहें।
  • 30,000 रुपये प्रति माह का सेवानिवृत्ति लक्ष्य काफी कम है। 60,000 रुपये तक बढ़ाना चाहिए।
  • शुरुआती शुरुआत एसआईपी में छोटी बढ़ोतरी के साथ सभी प्रमुख लक्ष्यों को आसानी से हासिल करने में मदद करेगी।

डॉक्टर से नोट

  • यूएस-केंद्रित फंड डॉलर की सराहना के खिलाफ बचाव करेंगे।
  • एनपीएस में इक्विटी फंड में अधिकतम निवेश का विकल्प चुनें।
  • साल में कम से कम एक बार निवेश और पुनर्संतुलन की समीक्षा करें।
  • लक्ष्य के निकट होने पर जोखिम कम करें ताकि आप लक्ष्य से न चूकें।

नवीन कुमार अपने बेटे की पढ़ाई और रिटायरमेंट के लिए बचत कर रहे हैं. यहाँ डॉक्टर ने क्या सलाह दी है:

नवीन-धन



पोर्टफोलियो चेक अप

  • पिछले दो साल से इक्विटी फंड में निवेश।
  • लक्ष्य बहुत महत्वाकांक्षी होते हैं और मासिक निवेश में बड़ी वृद्धि की आवश्यकता होती है।
  • SIP में भी हर साल 10% की बढ़ोतरी करनी होगी।
  • साल में कम से कम एक बार निवेश और पुनर्संतुलन की समीक्षा करें।
  • लक्ष्य के निकट होने पर जोखिम कम करें ताकि आप लक्ष्य से न चूकें

गणना में प्रयुक्त मान्यताएं

मुद्रास्फीति

  • शिक्षा खर्च: 10%
  • अन्य सभी लक्ष्यों के लिए: 7%

रिटर्न

  • इक्विटी फंड: 12%
  • ऋण विकल्प: 8%

MyMoneyMantra के प्रबंध निदेशक और संस्थापक राज खोसला ने पोर्टफोलियो का विश्लेषण किया

मदद के लिए हमें लिखें
यदि आप चाहते हैं कि आपके पोर्टफोलियो की जांच हो, तो “पोर्टफोलियो डॉक्टर” विषय के साथ [email protected] पर लिखें। निम्नलिखित जानकारी का उल्लेख करें:

  • आपके पास मौजूद निधियों के नाम।
  • निवेश का वर्तमान मूल्य।
  • अगर इनमें से किसी में भी आपका SIP चल रहा है।
  • जिन वित्तीय लक्ष्यों के लिए आपने निवेश किया है।
  • प्रत्येक वित्तीय लक्ष्य के लिए आपको कितनी आवश्यकता है।
  • प्रत्येक लक्ष्य कितनी दूर है


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